Ein- und Auszahlungsmethoden: Santander legt konto auf Eis - Hilfe bitte (Seite 9)

Chriiiis schrieb am 22.08.2024 um 19:36 Uhr: Ja habs nun auch gemerkt, hätte ich auch chatgpt fragen können.... Ich bin einfach maximal überfordert und würde am liebsten von der Brücke springen, was ich natürlich nicht mache,. aber das ist echt aktuell mein Gefühl leider. 


Jeder sagt was anderes, die einen sagen ich soll mir einen Anwalt suchen die a deren sagen auf keinen Fall, dann heißt es ich soll die wahrheit sagen dann sagt der andere ich soll auf keinen fall das casino erwähnen, ja nochmal, was soll ich erwähnen woher das geld kommt? ich muss doch ehrlich und trasparent sein,.

Chriiiis schrieb am 26.08.2024 um 13:24 Uhr: Was hat das mit meinem Problem mit dem konto zu tun?^^

Chriiiis schrieb am 26.08.2024 um 23:56 Uhr: Gibt nichts neues, keine info bislang...

frapi07 schrieb am 27.08.2024 um 09:02 Uhr:

Für die Info wohlgemerkt.. bis du wieder Zugriff auf das Geld hast kann es noch dauern, weshalb dir einige (mir inkl.) eine einstweilige Verfügung geraten haben. 

Falke schrieb am 28.08.2024 um 01:41 Uhr: Was wird hier denn für ein Fass aufgemacht?

Ruf deine Bank an oder geh am besten selbst hin und sag ihnen, dass sie dir sofort das Geld zur Verfügung stellen sollen, weil es DEIN Geld ist. Drohe ihnen mit einer Klage und wegen Nötigung. Dir dein Geld nicht auszuhändigen bedeutet für dich private Probleme und daran ist dann die Bank schuld. Und geh dort nicht weg bevor nicht du nicht das Geld abheben kannst. 

Wenn es Verdacht wegen Geldwäsche gibt, wegen beschi.... paar Tausendern, dann ist das so was von grotesk. Geldwäsche betreibt nur jemand, der ganz andere Summen hin und herschiebt. 

Deine Binance-Auszüge, was soll man da sehen? Da sieht man eine Krypto-Adresse und das wars. Könnte dir auch ein Freund gesendet haben.

Wenn die der Meinung sind, dass du Geldwäsche betrieben hast, dann sollen die doch die Behörden einschalten, wenn sie unbedingt meinen. Aber wenn nicht, dann sollen die dir sofort das Geld geben. Mich regt diese Stasi-Bespitzelung des deutschen Staates und die willfährigen Helfer, die Banken, schon so was von auf. Da hat man einen Bundeskanzler, der im Verdacht steht Milliarden veruntreut zu haben, aber der kleinste Bürger wird wegen ein paar Tausend Euro wie ein Schwerverbrecher behandelt. 

Also, ich würde da an deiner Stelle etwas selbstbewusster gegenüber der Bank auftreten und denen nur die allernötigsten Infos geben. Wie dreist ist das bitte, jemanden das Konto zu sperren, dann keinerlei Begründung anzugeben, dann erst nach mehrmaligem Nachfragen irgendwas von Verdacht auf Geldwäsche rauszuhauen. Auf welcher Grundlage? Wenn man so eine schwere Anschuldigung macht, dann müssen dafür eindeutige Indizien vorliegen. Und diese können ganz sicher nicht auf ein paar Überweisungen von einer Krypto-Seite aufgebaut sein. 

Ich weiß, du kannst es dir leider nicht leisten, aber ich hätte da schon längst meinen Anwalt hingeschickt und alles, aber wirklich alles ausgeschöpft was da irgendwie gehen würde und würde dazu noch zusätzlich die Bank verklagen. 
Schau mal, ob du so etwas wie einen Volksanwalt findest oder andere Stellen, wo du kostenlos einen Anwalt bekommst. So etwas gibt es vereinzelt. Blöde Banken. Selbst die unmoralischsten und vermutlich auch die Kriminellsten, aber dann die normalen Bürger schikanieren. 

• Ungewöhnliche Transaktionen: Eine Transaktion oder Geschäftsbeziehung ungewöhnlich erscheint und von der Norm abweicht.


• Unklare Herkunft von Geldern: Zweifel an der Herkunft von Geldern bestehen.


• Zweifel an den Angaben des Kunden: Der Kunde macht widersprüchliche oder unvollständige Angaben.


• Politisch exponierte Personen (PEP): Die Geschäfte von politisch exponierten Personen, die einem höheren Risiko für Geldwäsche ausgesetzt sind, besonders sorgfältig geprüft werden müssen. 

gamble1 schrieb am 28.08.2024 um 03:06 Uhr:

Naja Falke das Problem daran ist ja leider das Geldwäschegesetz und dort wird klar von Verdachtsmomenten gesprochen wo Banken verpflichtet sind erstmal eine Prüfung anzustoßen dazu gehört auch folgendes 



Banken müssen einen Verdacht auf Geldwäsche immer dann prüfen, wenn:

• Ungewöhnliche Transaktionen: Eine Transaktion oder Geschäftsbeziehung ungewöhnlich erscheint und von der Norm abweicht.


• Unklare Herkunft von Geldern: Zweifel an der Herkunft von Geldern bestehen.


• Zweifel an den Angaben des Kunden: Der Kunde macht widersprüchliche oder unvollständige Angaben.


• Politisch exponierte Personen (PEP): Die Geschäfte von politisch exponierten Personen, die einem höheren Risiko für Geldwäsche ausgesetzt sind, besonders sorgfältig geprüft werden müssen. 

Wenn also der TE immer nur kleine Beträge auf dem Konto hat und plötzlich eine Abweichung kommt reicht das schon völlig aus für so eine Prüfung und entsprechend auch der Sperrung deines Kontos bis alles geklärt ist 

Findet man sowas ok ? Nein ! Sind so die Gesetze ? Ja ! 

Falke schrieb am 28.08.2024 um 03:30 Uhr:
Und genau das habe ich in meinem Post kritisiert. Dass diese Gesetze nichts mehr mit einer freiheitlichen Demokratie zu tun haben, sondern mit einem autoritärem Überwachungsstaat. Und dass die Banken da die willfährigen Helfer spielen.


Außerdem ist es extrem diskriminierend. Während ein Geschäftsmann Millionen rum verschieben kann, wird bei einem armen Schlucker sofort der Verdacht der Geldwäsche ausgesprochen, weil mal "ungewöhnlicher Weise" keine Cent-Beträge auf dem Konto landen, sondern tatsächlich ein paar Scheine. 
Der Vorwurf der Geldwäsche ist gerade zu himmelschreiend lächerlich bei solchen Beträgen. Geldwäsche heißt, dass man illegale Geschäfte rein waschen möchte. Und das macht man normalerweise mit Schein-Firmen usw. Aber sicher nicht damit, dass man einen Geldeingang auf ein Bankkonto bekommt. 

Den Verdacht der Geldwäsche dürfte es also bei jedem Normal-Bürger schon logischerweise gar nicht geben, per Definition ist Geldwäsche eben ganz was anderes. 

Vor nicht all zu langer Zeit hat es noch so etwas wie ein Bankgeheimnis gegeben und schau mal wo wir jetzt schon gelandet sind? Und wieder ist es einmal so, dass solche Gesetze nur dazu verwendet werden um den dummen Bürger zu überwachen, zu schikanieren und ihn in seiner Freiheit immer mehr einzuschränken. Bestimmt nicht, um die wirklichen Verbrecher und Geldwäscher zu fangen. Die sitzen nämlich unter anderem in genau den Machtpositionen, wo genau diese Gesetze beschlossen werden. 

frapi07 schrieb am 28.08.2024 um 09:22 Uhr:

Die Banken dürfen das leider und man kann es kritisieren, das ist auch unser Recht, aber er kann aktuell nichts machen, außer er beschafft sich eine einstwillige Verfügung. Dann kann er damit was bewirken, aber mit Drohungen usw. kommt er nicht weit, evtl. nur, dass er aus der Filiale rausbegleitet wird.

Er ist nicht der erste und wird auch nicht der letzte sein und ich glaube nicht, dass sich jeder da gern bückt und alles gefallen lässt. Ich glaube, dass die FIU bei dem TE eingeschaltet worden ist, weil es halt einfach unüblich ist, dass die seit ne Woche keine Info raushauen. Bei Kontopfändung oder so kriegst du das sofort mitgeteilt, also muss man das schlimmste vermuten.